Cambiar de abogado en un accidente de Uber o Lyft en Washington

¿Puedo cambiar de abogado en un caso de accidente de Uber o Lyft?

Sí. Puede terminar la relación en cualquier momento, y la RPC 1.16 de Washington obliga al abogado a hacerse a un lado. Su nueva firma envía el aviso, pide el expediente y, si ya hay demanda, se encarga de la sustitución. El proceso general está en nuestra página sobre cambiar de abogado en Washington.

Los casos de Uber y Lyft se estancan de una forma conocida. La aseguradora de la empresa, la aseguradora personal del chofer y su propia aseguradora dicen, cada una, que otra debería pagar. Pasan los meses. Si eso le suena a su caso, la solución normalmente empieza por dejar claro el estado del chofer en la app y la póliza correcta.

Nuestra guía para cambiar de abogado a mitad del caso trae las preguntas que conviene hacerle a su abogado antes de irse.

Cómo funciona el seguro de Uber y Lyft en Washington

Washington llama a Uber y Lyft “proveedores de servicios de transporte comercial” (commercial transportation services providers). El RCW 46.72B.180, que antes era el RCW 48.177.010, fija la cobertura. Aplica siempre que el chofer está conectado a la app y mientras hay un pasajero en el auto en un viaje acordado por la aplicación.

La ley también permite que la aseguradora personal del chofer excluya la cobertura mientras el chofer está conectado o en un viaje, según la subsección (6). Por eso lo primero que hay que probar es el estado en la app. Las definiciones de quién cuenta como chofer y como pasajero están en el RCW 48.177.005.

Los datos de la app que un nuevo abogado debe asegurar

Washington da una herramienta que ayuda. Según el RCW 46.72B.180(11), en una investigación de cobertura de un reclamo, la empresa o su aseguradora debe compartir con las demás aseguradoras involucradas la fecha y la hora del choque y, dentro de diez días hábiles después de que se le pida, el registro electrónico de cuándo se conectó y desconectó el chofer ese día. La empresa debe guardar los datos, mensajes y documentos sobre la cobertura y el accidente durante el plazo para demandar más dos años.

Esa regla ayuda, pero no cubre otras pruebas. Un nuevo abogado igual debe reunir:

• Su recibo del viaje y los mensajes dentro de la app, guardados ya en capturas de pantalla.
• Las otras apps del chofer. Según la subsección (10), si el chofer estaba conectado a más de una app de transporte y todavía no tenía viaje asignado, la responsabilidad se divide por partes iguales entre las pólizas que cubren ese trabajo.
• Video de la cámara del tablero. Muchos choferes llevan una, y el video se puede grabar encima.
• Datos de cualquier otro auto involucrado y de su aseguradora.

Las empresas de transporte cambian con el tiempo sus registros en la app y sus políticas. La versión que importa es la que estaba vigente el día de su choque. Un nuevo abogado debe pedir la póliza que aplicaba ese día y los términos de servicio que aceptó el chofer, no una copia actual. Si el chofer había comprado un endoso para transporte por aplicación en su póliza personal, como lo permite la subsección (2), esa aseguradora también puede estar involucrada.

Su papel en el choque cambia el reclamo

Si usted era el pasajero, no tuvo culpa, y el reclamo se trata de qué póliza paga y cuánto. Si iba en otro auto, caminaba o iba en bicicleta, hay que demostrar la culpa del chofer de la app, y la regla de culpa comparativa pura de Washington en el RCW 4.22.005 se aplica a cualquier parte de culpa que se le asigne a usted. Si usted era el chofer, su propio PIP y UIM pueden estar excluidos mientras estaba conectado, así que un nuevo abogado debe leer con cuidado la póliza de la empresa.

El PIP sigue importando para muchos pasajeros. La póliza de la empresa tiene que incluir PIP al nivel que exige el RCW 48.22.095, que incluye $10,000 para cuentas médicas y de hospital. Pregunte si alguien ya abrió ese reclamo.

Preguntas para su abogado actual antes de cambiar

Antes de cambiar, es justo hacerle a su abogado unas preguntas directas sobre un caso de Uber o Lyft. Unas respuestas claras pueden calmar sus dudas. Unas respuestas vagas pueden confirmarlas.

• ¿Cuál era el estado del chofer en la app al momento del choque, y cómo lo sabemos?
• ¿Ya pedimos los registros de conexión y desconexión, y cuándo?
• ¿Qué aseguradora aceptó la cobertura, y alguna la negó por escrito?
• ¿Ya se abrió mi reclamo PIP, y quién está pagando ahora mis cuentas médicas?
• Si yo iba de pasajero, ¿está en juego el UIM de $100,000 por persona?
• ¿Cuál es el siguiente paso y cuándo va a pasar?

Si decide irse, pida el expediente por escrito. Según las reglas de Washington, el abogado debe tomar medidas razonables para proteger sus intereses al retirarse, lo que incluye entregarle los documentos a los que usted tiene derecho. Nuestra guía sobre el expediente explica cómo pedirlo. No firme nada nuevo con la aseguradora de la empresa mientras se hace el cambio.

Plazos para un reclamo de Uber o Lyft en Washington

El plazo general para demandar por lesiones es de tres años según el RCW 4.16.080(2). Los reclamos UIM también pueden tener condiciones de aviso y cooperación en la póliza. Cambiar de abogado no detiene ninguna de estas fechas, así que la nueva firma debe revisarlas el primer día.

Lo que cuesta el cambio y el caso que no podemos tomar

Cuando pasa su caso de Uber o Lyft a nosotros, sus honorarios no suben. Lo que el abogado anterior reclame por el valor razonable de su trabajo, como lo permiten las cortes de Washington según Ross v. Scannell, se paga de nuestros honorarios. Los gastos del caso que adelantó la firma anterior normalmente se reembolsan del acuerdo. Si no hay recuperación, usted no paga honorarios ni gastos. Hay más detalle en nuestra página sobre pagarle a dos abogados.

Si ya firmó una liberación de reclamos (release) con la aseguradora de la empresa y el caso se resolvió, eso por lo general lo termina y no podemos ayudarle.

Fuentes

1. Washington RPC 1.16, declining or terminating representation (courts.wa.gov)
2. RCW 46.72B.180 (formerly RCW 48.177.010), rideshare insurance (app.leg.wa.gov)
3. RCW 48.177.005, commercial transportation services definitions (app.leg.wa.gov)
4. RCW 4.22.005, contributory fault reduces but does not bar recovery (app.leg.wa.gov)
5. RCW 48.22.095, minimum PIP benefit limits (app.leg.wa.gov)
6. RCW 4.16.080(2), three-year limit for injury actions (app.leg.wa.gov)
7. Ross v. Scannell, 97 Wn.2d 598 (1982) (courtlistener.com)