Por Michael Shemtoub, abogado litigante, Beverly Law. Actualizado en noviembre de 2026.
¿Lo atropellaron caminando?
Déjenos su nombre y teléfono. Le llamamos hoy, en español o inglés. La consulta es gratis y confidencial.
Consulta gratuita · English y Español · Sin honorarios ni costos si no ganamos
Qué entra en el cálculo
El reclamo se arma con pérdidas que se pueden comprobar. Las pérdidas económicas incluyen la sala de emergencias, cirugías, terapia, medicinas, la atención que el médico prevé que usted necesitará, el sueldo perdido y cualquier baja duradera en lo que puede ganar. Las pérdidas no económicas cubren el dolor, las limitaciones físicas, los problemas para dormir, el miedo a cruzar la calle y lo que ya no puede hacer igual. Nuestra página sobre daños generales y especiales explica las dos categorías.
El peatón muchas veces recibe todo el golpe del vehículo sin nada que lo proteja. Por eso el expediente médico pesa tanto. Una fractura que sana con yeso y otra que necesita placas y tornillos pueden venir del mismo choque y llevar a reclamos muy distintos. La opinión escrita del médico sobre el tratamiento futuro muchas veces importa más que las facturas ya pagadas.
Los documentos más útiles son los que conectan cada problema con el choque. Dígale a cada médico que lo atropelló un vehículo mientras caminaba. Lleve una nota semanal corta de lo que no puede hacer, como subir escaleras, cargar a un niño o trabajar un turno completo. Esas notas ayudan a explicar las pérdidas no económicas, que ninguna factura muestra.
Reglas de cada estado que cambian el valor
Tres reglas legales mueven más la cuenta: cómo se cuentan las facturas médicas, cómo se reparte la culpa y si había un vehículo del gobierno.
| Regla | California | Texas | Washington |
|---|---|---|---|
| Facturas médicas | Con seguro médico privado, se cobra solo lo pagado o lo que todavía se debe (Howell v. Hamilton Meats) | Limitado a lo “realmente pagado o incurrido” (CPRC 41.0105) | No tiene una ley como esas dos |
| Su parte de la culpa | Culpa comparativa pura (Li v. Yellow Cab) | No cobra si pasa del 50% (CPRC 33.001) | Culpa comparativa pura (RCW 4.22.005) |
| Vehículo del gobierno | Reclamo por escrito, por lo general dentro de 6 meses (Código de Gobierno 911.2) | Topes a los daños, por ejemplo $250,000 por persona contra una ciudad (CPRC 101.023) | Espera de 60 días después del reclamo contra un gobierno local (RCW 4.96.020) |
La regla de las facturas importa porque lo que cobra el hospital suele ser mucho más que lo que el seguro paga de verdad. En California y Texas normalmente cuenta la cifra pagada, así que un cálculo temprano basado en el cobro completo puede engañar.
La culpa es la otra palanca grande. En California y Washington su porcentaje baja la indemnización pero no la borra. En Texas el reclamo se acaba si usted tiene más del 50 por ciento de la responsabilidad. Washington tiene una excepción para el peatón que estaba bajo la influencia: es una defensa completa si la persona lesionada estaba intoxicada, eso fue una causa próxima y tuvo más del 50 por ciento de la culpa (RCW 5.40.060). Nuestra página sobre si el conductor siempre tiene la culpa explica cómo se discuten esos porcentajes.
Una regla de California que preocupa a mucha gente casi nunca se aplica al peatón. El Código Civil 3333.4 le quita los daños por dolor y sufrimiento al dueño o conductor sin seguro de un vehículo involucrado en el choque, y al conductor condenado por manejar ebrio en ese choque. Quien fue atropellado a pie por lo general no era dueño ni conductor de un vehículo involucrado, así que la regla normalmente no le aplica.
De dónde sale el dinero
La póliza de responsabilidad del conductor culpable es la primera fuente, pero su límite muchas veces es menor que las pérdidas en un atropello grave. Nuestra página sobre el límite de la póliza explica cómo averiguar esa cifra. Su propia póliza de auto puede sumar más, aunque usted iba caminando.
| Su propio seguro | California | Texas | Washington |
|---|---|---|---|
| Conductor sin seguro o con poco seguro | El asegurado incluye a usted, su cónyuge y parientes que viven con usted “mientras ocupan un vehículo o de otra manera” (Código de Seguros 11580.2) | Debe venir en la póliza salvo rechazo por escrito (Código de Seguros 1952.101) | Debe venir en la póliza salvo rechazo por escrito (RCW 48.22.030) |
| Cobertura médica | MedPay es opcional y paga la atención inmediata sin importar quién tuvo la culpa (guía del CDI) | El PIP debe venir en la póliza salvo rechazo por escrito (1952.152); la ley no exige más de $2,500 por persona (1952.153) | El PIP se debe ofrecer (RCW 48.22.085); los mínimos incluyen $10,000 para gastos médicos y $10,000 por sueldo perdido, a $200 por semana (RCW 48.22.095) |
Algunos detalles cambian quién puede cobrar. En California, la cobertura por conductor con poco seguro aplica cuando el vehículo culpable tiene menos seguro que sus propios límites de conductor sin seguro, y se reduce por lo que pagó el lado culpable. Un reclamo por choque y fuga allí exige contacto físico con el vehículo y un reporte a la policía dentro de 24 horas (Código de Seguros 11580.2). En Texas, la cobertura por conductor con poco seguro paga hasta su límite, menos lo que pagó o debe pagar el seguro del otro conductor (1952.106).
El PIP de Texas se paga sin importar la culpa (1952.155). La ley menciona al asegurado nombrado, a los miembros del hogar y a quienes manejan o viajan en el auto asegurado (1952.151), así que el texto de la póliza decide si le paga a un peatón. Washington es más claro. Su definición de asegurado para el PIP incluye a “un peatón atropellado accidentalmente por el automóvil asegurado” (RCW 48.22.005), así que el PIP del conductor puede pagarle a usted si el conductor lo compró. Para sumar estas coberturas, vea el reclamo UIM y MedPay en California.
Evaluación gratuita de su caso
Cuéntenos qué pasó. Le diremos con claridad si hay un caso y qué hacer ahora. No paga honorarios ni costos a menos que ganemos.
Lo que esto significa para su caso
Junte todas las pólizas que podrían aplicar: la suya, la de su cónyuge y las de los parientes que viven con usted. Pídale a cada aseguradora la página de declaraciones, que muestra las coberturas y los límites. No acepte una cifra antes de que sus médicos puedan describir el tratamiento futuro, porque un finiquito firmado temprano por lo general no se puede reabrir. Guarde cada factura y cada explicación de beneficios de su seguro médico, ya que en California y Texas lo pagado muchas veces define la parte médica. Los casos de Texas los manejan los abogados de la firma con licencia en Texas, Joyce Ondich y John Efstathiou.
Preguntas frecuentes
¿Hay un acuerdo promedio para un peatón atropellado?
Ningún promedio sirve para su caso. Las cifras publicadas mezclan moretones con choques mortales y no toman en cuenta la culpa ni los límites del seguro. Su valor sale de sus propios documentos y de la cobertura disponible.
¿Mi seguro de auto me cubre si iba caminando?
Muchas veces, en parte. La ley de California sobre conductores sin seguro cubre al asegurado nombrado y a parientes que viven con él aunque no estén en un vehículo. En Texas y Washington depende de la póliza y de si usted rechazó la cobertura por escrito.
¿Qué pasa si el conductor no tenía seguro?
Su cobertura de conductor sin seguro puede responder. En Washington, la cobertura por conductor con poco seguro incluye al vehículo que no tiene ningún seguro. En California, el reclamo por choque y fuga exige contacto físico y un reporte dentro de 24 horas.
¿Puedo cobrar si crucé con la luz en rojo?
Por lo general sí, pero su parte de la culpa baja la indemnización. En Texas no cobra nada si le asignan más del 50 por ciento de la responsabilidad.
¿Importa que me haya atropellado un vehículo de la ciudad?
Sí. California por lo general exige un reclamo por escrito dentro de seis meses. Texas pone topes a los daños contra el gobierno y exige aviso dentro de seis meses (CPRC 101.101), y los estatutos de cada ciudad pueden fijar sus propios plazos de aviso. Un valor confiable sale de los documentos y las pólizas, así que empiece a juntar ambos ahora. Encuentre más respuestas en nuestras preguntas frecuentes. Beverly Law ofrece una evaluación gratuita de su caso en español o inglés al (310) 552-6959. No paga honorarios ni costos a menos que ganemos.
Haga una pregunta
¿Todavía no quiere llamar? Escriba su pregunta y alguien de nuestro equipo le responde. Sin costo y sin compromiso.
Abogado de lesiones — Beverly Law
¿Se lesionó por culpa de otro en California, Texas y Washington? Hable con un abogado de lesiones. Gratis, confidencial, en español o inglés. No paga honorarios ni costos a menos que ganemos.
Páginas relacionadas
Fuentes
- Howell v. Hamilton Meats & Provisions, Inc. (2011) 52 Cal.4th 541 (Stanford SCOCAL) (scocal.stanford.edu)
- Tex. Civ. Prac. & Rem. Code 41.0105 (statutes.capitol.texas.gov)
- Li v. Yellow Cab Co. (1975) 13 Cal.3d 804 (Stanford SCOCAL) (scocal.stanford.edu)
- Tex. Civ. Prac. & Rem. Code 33.001 (statutes.capitol.texas.gov)
- RCW 4.22.005 (app.leg.wa.gov)
- RCW 5.40.060 (app.leg.wa.gov)
- Cal. Civil Code 3333.4 (leginfo.legislature.ca.gov)
- Tex. Civ. Prac. & Rem. Code 101.023 (statutes.capitol.texas.gov)
- Cal. Insurance Code 11580.2 (leginfo.legislature.ca.gov)
- California Department of Insurance, Automobile Insurance guide (insurance.ca.gov)
- Tex. Insurance Code 1952.101 (statutes.capitol.texas.gov)
- Tex. Insurance Code 1952.106 (statutes.capitol.texas.gov)
- Tex. Insurance Code 1952.151 (statutes.capitol.texas.gov)
- Tex. Insurance Code 1952.152 (statutes.capitol.texas.gov)
- Tex. Insurance Code 1952.153 (statutes.capitol.texas.gov)
- Tex. Insurance Code 1952.155 (statutes.capitol.texas.gov)
- RCW 48.22.005 (app.leg.wa.gov)
- RCW 48.22.030 (app.leg.wa.gov)
- RCW 48.22.085 (app.leg.wa.gov)
- RCW 48.22.095 (app.leg.wa.gov)
- Cal. Gov. Code 911.2 (leginfo.legislature.ca.gov)
- Tex. Civ. Prac. & Rem. Code 101.101 (statutes.capitol.texas.gov)
- RCW 4.96.020 (app.leg.wa.gov)
Importante: Esta página es información general, no asesoría legal ni médica, y leerla no crea una relación entre abogado y cliente. Cada caso es distinto; hable con un abogado sobre el suyo. Los casos de Texas los llevan los abogados de la firma con licencia en Texas, Joyce Ondich y John Efstathiou. Última revisión: 7 de noviembre de 2026.